中国加入世界贸易组织后金融服务业大幅度对外开放，中国的金融体系面临巨大风险考验。为了在激烈的竞争中防止金融危机并取得领先地位，中国银行金融企业面临五大挑战：“管理集中、风险防范、绩效评估、客户至上、接轨国际和面向未来”。

金融业是信息密集型行业，因而高度依赖信息技术。虽然我国银行金融机构的信息化建设取得显着进展，但是目前我国金融信息化仍然存在一些问题：IT治理不完善，信息系统研究欠缺；信息化战略不明确，规划不合理；信息化建设滞后，信息共享不足；软硬件及核心技术欠缺，系统安全存在隐患，甚至可能危及金融业的健康发展等。这就需要对金融行业的信息化建设进行进一步的创新与改革。中国银行金融企业在信息技术投入方面长期以来重业务而轻管理。中国金融业信息化的现状是“业务处理实现有余，业务支持管理不足”。中国银行金融企业已经拥有较完整的业务处理信息系统。与业务处理相比，业务的支持和管理则部分仍为手工，因而加强内部管理与风控成为了信息化建设的当务之急。

●　如何解决快速扩张的管理制度的复制能力，特别是营销网点和下属分部？

●　如何全面掌控各区域业务执行工作的运作与监督？

●　如何通过企业知识管理以提升金融产品发展的创新意识和能力？

●　如何实现多类型业务的多级架构上下层级及部门间业务协同？

●　如何保障企业管理制度、体系、流程管理的标准化运作？

●　打破管理总部、区域分子公司、职能部门之间的信息壁垒，实现整个公司信息和知识的共享

●　提高办公效率，加强工作的透明度，加强各部门的协同工作能力

●　满足目前公司跨区域、多产品研发的管理需要，提供先进的管理手段，加强对项目的协作

●　信息、知识与流程紧密结合，借助系统实现“信息可视化、流程透明化、动作标准化”，做到管理可控，管理模式和运营体系可复制

●　建立交易管理知识、客服管理知识、业务管理知识、人力资源知识、项目过程管理知识等统一知识库，提升企业的专业能力和知识沉淀能力、避免知识经验的流失

信息门户应用：提供全面性的门户，可涵盖：公司门户、产品门户、交易信息门户、客户中心门户、问题咨询门户、各职能门户

公文管理：建立通畅的收发文管理体系，及时、规范、高效

工作流程管理：可建立快速复制的、规范的内部运营体系(行政/人事财务制度、内部审批流程、IPO规范流程)

知识文档管理：可建立快速复制的经验知识体系(知识支持体系、常用知识工具)以及投行IPO业务知识的管理

综合事务办公：提供办公资产管理、内部通讯、计划任务、协作等统一的管理平台